Ισχυροί κλυδωνισμοί εκδηλώθηκαν στις μετοχές των τραπεζικών ομίλων στο Χρηματιστήριο της Αθήνας, ενώ την ίδια ώρα στο προσκήνιο έρχονται τα διαχειριστικά ζόρια των τραπεζών για ζητήματα όπως η κεφαλαιακή τους επάρκεια, η δυνατότητα άντλησης «φρέσκων» κεφαλαίων από τις διεθνείς χρηματαγορές αλλά και για το κατά πόσο θα μπορέσουν να ανεβάσουν τους ρυθμούς χρηματοδότησης σε βιώσιμες επιχειρήσεις τα επόμενα χρόνια.

Οπως έγινε γνωστό χτες, ο όμιλος της Τράπεζας Πειραιώς αντιμετωπίζει δυσκολίες στην άντληση κεφαλαίων μέσω της προωθούμενης έκδοσης ομολόγου, ενώ σύμφωνα με πληροφορίες η πλευρά της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, αν και με «ελαστικά κριτήρια», έχει θέσει χρονικό όριο για την ενίσχυση της κεφαλαιακής βάσης μέχρι το τέλος του έτους. Μάλιστα, σε αυτήν τη φάση τα επιτόκια που προσφέρουν οι διεθνείς χρηματαγορές κρίνονται απολύτως απαγορευτικά, ενώ σύμφωνα με πληροφορίες το σχέδιο μαζικής πώλησης «κόκκινων» δανείων σκοντάφτει στις ιδιαίτερα χαμηλές τιμές που προσφέρονται από τα διάφορα funds σε σχέση με την ονομαστική αξία της προσφερόμενης πραμάτειας. Σε κάθε περίπτωση, ο βαθμός «πιστοληπτικής» αξιοπιστίας των τραπεζών από τις διεθνείς χρηματαγορές συνδέεται με τη διαβάθμιση του κρατικού χρέους, που με τη σειρά του αποτελεί εργαλείο κλιμάκωσης της αντιλαϊκής πολιτικής σε ορίζοντα δεκαετιών.

Στη χτεσινή συνεδρίαση του Χρηματιστηρίου της Αθήνας η μετοχή της Τράπεζας Πειραιώς έφτασε να κατρακυλά μέχρι 30%, «κλείνοντας» με απώλειες 21%, ενώ πριν από τη σχετική βελτίωση, προς το τέλος της συνεδρίασης, η κατρακύλα στη μετοχή της Γιούρομπανκ έφτασε στο 14,7%, της Εθνικής στο 19,5% και της Alpha στο 11,5%.

Παράλληλα, το «αρνητικό» κλίμα συντηρείται από την υπόθεση της «Folli Follie» αλλά και από τη «συζήτηση» μεταξύ των «επενδυτών» αναφορικά με στοιχεία του ισολογισμού που δημοσιοποίησε η ΔΕΗ.

Μετά τη χτεσινή ραγδαία κατρακύλα στο Χρηματιστήριο της Αθήνας ο όμιλος της Τράπεζας Πειραιώς εξέδωσε ανακοίνωση ενημερώνοντας ότι «παρακολουθεί στενά τις διεθνείς κεφαλαιαγορές, με σκοπό να προσδιορίσει τον κατάλληλο χρόνο που θα επιτρέψει την επιτυχή έκδοση κεφαλαιακών τίτλων, που περιλαμβάνεται στο σχέδιο κεφαλαιακής ενίσχυσης και στοχεύει στην επαύξηση των κεφαλαιακών αποθεμάτων της Τράπεζας. Η έκδοση των παραπάνω κεφαλαιακών τίτλων συναρτάται με τις συνθήκες των διεθνών αγορών και θα πραγματοποιηθεί σε συνεννόηση με τις αρμόδιες εποπτικές αρχές», δηλαδή σε συνεννόηση με την ΕΚΤ.

«Η δυνατότητα του κλάδου να αντιμετωπίσει το όποιο σοκ, εσωτερικό ή εξωτερικό, οικονομικής ή πολιτικής φύσης, παραμένει περιορισμένη», υπογραμμίζει από την πλευρά της η αμερικανική «επενδυτική» τράπεζα Goldman Sachs αναφορικά με το ελληνικό χρηματοπιστωτικό σύστημα.

Από την πλευρά τους, οι εγχώριοι τραπεζίτες ενημέρωσαν το κλιμάκιο της Goldman Sachs που επισκέφτηκε την περασμένη βδομάδα την Αθήνα αναφορικά με τους σχεδιασμούς τους για τα «κόκκινα» δάνεια και για τα άλλα μεγέθη των ισολογισμών τους. Οπως επισημαίνει η Goldman Sachs, παρά τη γιγαντιαία μείωση των «προβληματικών» δανείων κατά 50% μέχρι το τέλος του 2021, η μάζα των «κόκκινων» δανείων στην Ελλάδα θα παραμένει πολύ υψηλότερη σε σύγκριση με τις άλλες ευρωπαϊκές χώρες. Παράλληλα, εντοπίζονται δυσκολίες στην πώληση μεγάλης μάζας «κόκκινων» δανείων σε άλλους «επενδυτές», σε τιμές βέβαια που θα κρίνονται πρόσφορες από τις εγχώριες τράπεζες.

Θυμίζουμε ότι οι εγχώριοι τραπεζικοί όμιλοι έχουν αποστείλει στην ΕΚΤ τα επιχειρηματικά πλάνα τους για την επόμενη τριετία. Σύμφωνα με μια πρώτη «ρεαλιστική» προσέγγιση, όπως αναφέρουν αρμόδιες πηγές, η απομείωση των «κόκκινων» δανείων για το τέλος του 2021 τοποθετείται χαμηλότερα από το 20% μέχρι και το 15% της μάζας του συνολικού τραπεζικού δανεισμού, από περίπου 48% σήμερα, ενώ παράλληλα οι τράπεζες θα κατεβάσουν τον πήχη της αξίας των ακινήτων που θα βγάζουν στο «σφυρί», πολλαπλασιάζοντας τον αριθμό όσων μπαίνουν στο στόχαστρο.

Η χτεσινή κατρακύλα στο χρηματιστήριο συζητήθηκε χτες σε ευρεία κυβερνητική σύσκεψη υπό τον πρωθυπουργό, Αλ. Τσίπρα.

Χαρακτηριστική είναι η σχετική κυβερνητική ανακοίνωση, μέσω της οποίας επιχειρείται η παροχή νέων διαβεβαιώσεων στους «επενδυτές». Μεταξύ άλλων, αναφέρεται πως η κυβέρνηση «σε διαρκή επικοινωνία και συνεργασία με το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας και την Ενωση Ελληνικών Τραπεζών προωθεί ένα συγκεκριμένο σχέδιο παρεμβάσεων, το οποίο περιλαμβάνει μεταξύ άλλων την περαιτέρω μείωση των κόκκινων δανείων και την εξυγίανση των χαρτοφυλακίων των τραπεζών, που θα ενισχύσει ακόμη περισσότερο την εμπιστοσύνη στην ελληνική οικονομία και το χρηματοπιστωτικό σύστημα».

Τα παραπάνω φαίνεται να δείχνουν στην κατεύθυνση νέας κρατικής παρέμβασης για τη στήριξη των τραπεζών. Μάλιστα, στο παρασκήνιο συζητείται το σενάριο μεταβίβασης πακέτων προβληματικών δανείων από τις τράπεζες σε ειδικό φορέα που θα συσταθεί για το σκοπό αυτό, με στόχο την απαλλαγή των τραπεζών από τα «βαρίδια», χωρίς «παρενέργειες» για τις τράπεζες. Σε κάθε περίπτωση, τα «σπασμένα», για μια ακόμη φορά, θα φορτωθούν στις πλάτες του λαού.

Από την πλευρά τους, «κύκλοι» του υπουργείου Οικονομικών χαρακτήριζαν τις χτεσινές εξελίξεις «υπερβολική αντίδραση των αγορών», που ήρθε μετά από σχετικά δημοσιεύματα ξένων ειδησεογραφικών πρακτορείων.

Σύμφωνα με ανακοίνωση από το Μέγαρο Μαξίμου, ο πρωθυπουργός, Αλ. Τσίπρας, είχε χτες τηλεφωνική επικοινωνία με τον υπουργό Εμπορίου των ΗΠΑ, Γ. Ρος, «προκειμένου να τον ενημερώσει για τη συγκατάθεση του υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ στη διοίκηση της EBRD, ώστε η τελευταία να επεκτείνει την επενδυτική δραστηριότητά της στην Ελλάδα μέχρι το 2023».

Θυμίζουμε πάντως, στο φόντο και των χτεσινών εξελίξεων, ότι ο Γ. Ρος υπήρξε μεγαλομέτοχος της Γιούρομπανκ, ενώ με την ανάληψη των υπουργικού χαρτοφυλακίου μεταβίβασε τη συμμετοχή του στο ομώνυμο επενδυτικό ταμείο «WL Ross private equity funds».